Схемы для обналичивания, анализ и расчет их прибыльности для обнальщиков — ОБНАЛИЧИВАНИЕ, ОБНАЛ, ОБНАЛИЧКА 2015 — Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал, какой процент платят ип за обналичивание денежных средств.

ObnalForum.net — Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал

Схемы для обналичивания, анализ и расчет и.

  • Нравится
  • Не нравится

Дракон 22 Мар 2015

Схемы для обналичивания, анализ и расчет их прибыльности для обнальщиков

Итак рассмотрим примеры схем для обналичивания денежных средств.

Варианты работы с однодневкой

Фирма А – однодневка, Фирме Б необходимо обналичить деньги.

Здесь все предельно просто. Об этом взаимодействии юридических лиц мы и говорили выше. В данном случае фирма Б переводит деньги фирме А в счет оказаниях каких-либо услуг, либо за покупку какого-либо товара у фирмы А.

Фирма А в свою очередь обналичивает деньги, выводя их на карту ген. Директору, как зарплаты работникам, займы и тд. Подробнее о способах вывода мы говорили в соответствующем разделе.

Варианты юридических лиц и возможные лимиты:

Фирма А – ИП 6%, Фирма Б – ООО упрощенка.

Часто используемый вариант. Фирма Б не испытывает неудобств и не теряет ничего в плане налогов. Фирма А не привлекает к себе внимания и спокойно работает. По такой схеме фирма А может принимать до 600тыс рублей за раз и обналичивать до 1,5 млн в месяц при этом работая около 4 месяцев. Общий оборот за это время может быть 6 млн рублей

Плюсы: Простота вывода. Упрощенные системы налогообложения у обеих фирм.

Минусы: Фирма-заказчик напрямую работает с однодневкой

Фирма А -50 тыс рублей. (на 4 месяца)

4 дебетовые карты – 28 тыс. рублей (на 4 месяца)

Мелкие расходы на доки и тд – 15 тыс. рублей.

Процент за вывод – 6%.

Следовательно (50+28+15)/0,06=1550 тыс рублей. При таком обороте за 4 месяца полностью отбиваются все вложения.

Следовательно, обнальщики еще зарабатывают с этого комплекта:

(6000-1550)*0,06= 267 тыс рублей.

Фирма А – ООО упрощенка, фирма Б – ООО упрощенка

Здесь все абсолютно аналогично предыдущему варианту. Но лимит вывода с ООО возьмем 2,5млн в месяц. Время ее работы – 4 месяца. Общий возможный оборот за это время – 10 ммлн рублей.

Плюсы: Простота вывода. Упрощенные системы налогообложения у обеих фирм.

Минусы: Фирма-заказчик напрямую работает с однодневкой

Фирма А -50 тыс рублей. (на 4 месяца)

6 дебетовых карты – 42 тыс. рублей (на 4 месяца)

Мелкие расходы на доки и тд – 20 тыс. рублей.

Процент за вывод – 6%.

Следовательно (50+42+20)/0,06=1866 тыс рублей- оборот, чтобы отбить все вложения.

Следовательно обнальщик еще можете заработать с этого комплекта:

(10000-1866)*0,06= 488 тыс рублей.

Фирма А – ИП или ООО упрощенка, фирма Б – ООО НДС

В данном случае схема проблематична для использования. Из-за того, что фирма Б платит НДС, ей крайне невыгодно закупать что бы то ни было у фирмы А. В этом случае ей придется платить 13% налога со всей суммы, при последующей перепродаже товара. Либо при работе по услугам работать с возвратом НДС. Что довольно проблематично. Соответственно фирме Б в данном случае вообще не выгодно заказывать обналичку.

Минусы: Фирма Б помимо комиссии за обналичку должна заплатить еще 13% налогов, что делает саму по себе обналичку ненужным занятием.

Расчет рентабельности: убытки.

Фирма А – ООО НДС, фирма Б – ООО НДС

В данном случае обнальщик может не только обналичивать денежные средства для фирмы Б, но и помогать ей сокращать НДС. Фирма А может получать деньги в пределах 1 млн за транзакцию и не более 2 млн в месяц. При этом работать фирма А может 3 месяца. Суммарный оборот за это время – 6 млн рублей

Плюсы: Одинаковые системы налогообложения у обеих фирм. Возможность сокращать налоги для заказчика.

Минусы: НДС и усиленные проверки.

Фирма А -50 тыс рублей. (на 3 месяца)

4 дебетовые карты – 28 тыс. рублей (на 3 месяца)

Мелкие расходы на доки и тд – 15 тыс. рублей.

Процент за вывод – 6%.

Следовательно (50+28+15)/0,06=1550 тыс рублей – это необходимый оборот за 2 месяца, чтобы обнальщик мог отбить вложенное.

Следовательно обнальщик может заработать с этого комплекта еще

(6000-1550)*0,06=267 тыс рублей

Варианты работы с прослойкой

Фирмы А и Б – однодневки, Фирма С – прослойка, Фирме К необходимо обналичить деньги.

Варианты юридических лиц:

Фирмы А и Б – ИП 6%, фирма С – ООО упрощенка, фирма К –упрощенка.

Это вполне работающая схема, когда у всех одна и та же система налогообложения.

По такой схеме фирмы А и Б могут принимать каждая до 600тыс рублей за раз и обналичивать до 1,5 млн в месяц. Фирма С может принимать сколько угодно и платить 2% налогов от выручки. При этом фирмы А и Б могут работать 4 месяца. За это время они могут обналичить 12 млн рублей.

Плюсы: Одна система налогообложения. Все довольно просто.

Фирма А -50 тыс рублей. (на 4 месяца)

Фирма Б – 50 тыс рублей. (на 4 месяца)

Фирма С – 50 тыс рублей (на 2-3 года, не учитываем в расчете рентабельности)

8 дебетовых карты – 56 тыс. рублей (на 4 месяца)

Мелкие расходы на доки и тд – 25 тыс. рублей.

Процент за вывод – 6%.

Следовательно (100+56+25)/0,06=3016 тыс рублей – это необходимый оборот за 4 месяца, чтобы обнальщик мог отбить вложенное.

Следовательно обнальщик может заработать с этого комплекта фирм с учетом выплачиваемых налогов по фирме С еще

(12000-3016)*0,06 – 12000*0,02=299 тыс рублей

Фирмы А и Б – ИП 6%, фирма С – ООО упрощенка, фирма К – НДС.

По такой схеме фирме К невыгодно обналичивать деньги через фирму С. Аналогично как и в предыдущем разделе.

Минусы: Фирме К работать невыгодно.

Расчет рентабельности: нет

Фирмы А и Б – ИП 6%, фирма С – НДС, фирма К – упрощенка.

В данном случае фирма К может работать с фирмой С, но вот фирма С не сможет долго работать с фирмами А и Б и сдавать минимальные отчетсности. Ей придется платить слишком большие налоги и работа в итоге получится крайне убыточной.

Минусы: Фирма С превращается в однодневку.

Расчет рентабельности: Нет

Фирмы А и Б – ИП 6%, фирма С – ООО НДС, фирма К – НДС.

Здесь аналогично предыдущему варианту. Фирма С не сможет работать с фирмами А и Б. Соответственно работа по данной схеме невозможна.

Минусы: Фирма С превращается в однодневку.

Расчет рентабельности: Нет

Фирмы А и Б – ООО НДС, фирма С – ООО НДС, фирма К – НДС.

В данном случае работа вполне возможна. Фирма С может принимать на себя любые объемы денежных средств. Фирмы А и Б могут выводить по 2 млн в месяц. Фирме К ничего не мешает работать с фирмой С. При этом фирмы А и Б могут работать по 3 месяца. Суммарно они могут обналичить за этот период 12 млн рублей.

Плюсы: Все фирмы на одной системе налогообложения и вполне могут работать в связке

Минусы: НДС и связанные с ним возможные проверки.

Фирма А -50 тыс рублей. (на 3 месяца)

Фирма Б – 50 тыс рублей. (на 3 месяца)

Фирма С – 50 тыс рублей (на 2-3 года, не учитываем в расчете рентабельности)

8 дебетовых карты – 56 тыс. рублей (на 3 месяца)

Мелкие расходы на доки и тд – 25 тыс. рублей.

Процент за вывод – 6%.

Следовательно (100+56+25)/0,06=3016 тыс рублей – это необходимый оборот за 3 месяца, чтобы обнальщик мог отбить вложенное.

Следовательно обнальщик может заработать с этого комплекта фирм с учетом выплачиваемых налогов по фирме С еще

(12000-3016)*0,06 – 12000*0,02=299 тыс рублей

Фирмы А и Б – ООО НДС, фирма С – упрощенка, фирма К – НДС.

Как говорили выше, фирме К невыгодно работать с фирмой С при таких системах налогообложения.

Минусы: не будет работы

Расчет рентабельности: нет

Фирмы А и Б – ООО НДС, фирма С – ООО НДС, фирма К – упрощенка.

Здесь все аналогично варианту, когда фирма К работает с НДС. Соответственно потенциальная прибыль обнальщика в этом варианте составит 299 тыс рублей.

Фирмы А и Б – ООО НДС, фирма С – ООО упрощенка, фирма К – упрощенка.

Фирме С невыгодно работать с фирмами А и Б из-за различного налогообложения. Об этом уже говорилось выше

Схема используемая для обналичивания 10млн рублей в месяц, если клиенты на упрощенной системе налогообложения

Мы рассмотрим два варианта.

Вариант Первый. Стабильная работа.

В данном случае обнальщику необходимо стабильно выводить 10 млн в месяц. Он не хочет рисковать и нервничать.

Фирмы А , Б, С и К – однодневки ООО упрощенка, получают деньги от фирмы У,

фирма У — ООО упрощенка, принимает деньги от клиента,

фирма Ц – фирма клиента.

В данном случае фирмы А, Б, С и К могут выводить по 2,5 млн в месяц и могут работать по 4 месяца. За 4 месяца они могут обналичить 40 млн рублей.

Фирма А – 50 тыс. рублей (на 4 месяца)

Фирма Б – 50 тыс. рублей (на 4 месяца)

Фирма С – 50 тыс. рублей (на 4 месяца)

Фирма К – 50 тыс. рублей (на 4 месяца)

Фирма У – 50 тыс. рублей (на 2-3 года, в расчет не берем)

8 дебетовых карт – 56 тыс. рублей (на 1 месяц)

32 дебетовые карты – 224 тыс. рублей (на 4 месяца)

Дополнительные расходы – 20 тыс. рублей (на месяц)

Дополнительные расходы – 40 тыс. рублей (на месяц)

Расходы за месяц – 50+50+50+50+56+20=276тыс рублей

Налоги за месяц – 10000*0,02= 200 тыс. рублей

Итого расходы за месяц – 476 тыс. рублей.

Расходы за 4 месяца – 50+50+50+50+224+40=464 тыс. рублей

Налоги за 4 месяца – 40000*0,02=800 тыс. рублей.

Итого расходы на 4 месяца – 1млн 264тыс рублей.

Если взять комиссию за обналичивание – 6%, то получается, что при данной схеме при обналичивании 10млн рублей, обнальщик тратит

— за первый месяц – 476тыс рублей, и получает 600 тыс комиссии, то есть его прибыль 124тыс рублей

— за четыре месяца работы – 1млн 264 тыс рублей, и получает 2,4 млн комиссии, то есть его прибыль 1млн 136тыс рублей.

Вариант два. Разовая обналичка.

Рассмотрим вариант, когда обнальщику надо один раз в течение месяца обналичить 10млн рублей и получить максимальную прибыль.

Фирмы А и Б – однодневки ООО упрощенка,

Фирма С – ООО упрощенка, принимает деньги от клиента

Фирма У – фирма клиента.

В данном случае фирмы А и Б могут не заботясь о будущем вывести по 5 млн в месяц и прекратить свою работу.

Фирма А – 50 тыс рублей (на месяц)

Фирма Б – 50 тыс рублей (на месяц)

Фирма С – 50 тыс рублей (необходима, чтобы у клиента не возникло неприятностей в случае проверки, выплачивает налоги в размере 1% и выбрасывается)

7 дебетовых карт – 49 тыс рублей

Дополнительные расходы – 20 тыс рублей

Расходы за месяц – 50+50+50+49+20=219тыс рублей

Налоги фирмы С – 10000*0,01=100тыс рублей

Итого расходы за месяц – 319 тыс рублей.

Если считать комиссию за обналичивание равной 6%, обнальщик в таком случае получает 600-319=281тыс прибыли.

Схема используемая для обналичивания 10млн рублей в месяц, если клиенты работают с НДС.

По аналогии с предыдущим пунктом рассмотрим так же 2 варианта

Вариант Первый. Стабильная работа.

В данном случае обнальщику необходимо стабильно выводить 10 млн в месяц. Он не хочет рисковать и нервничать.

Фирмы А , Б, С, и К – однодневки ООО НДС, получают деньги от фирмы У,

фирма У — ООО НДС, принимает деньги от клиента,

фирма Ц – фирма клиента.

В данном случае фирмы А, Б, С и К могут выводить по 3 млн в месяц и могут работать по 3 месяца. За 3 месяца они могут обналичить 36 млн рублей. Возьмем налоги, выплачиваемые фирмой У в виде НДС равными приблизительно 2% от оборота.

Фирма А – 50 тыс рублей (на 3 месяца)

Фирма Б – 50 тыс рублей (на 3 месяца)

Фирма С – 50 тыс рублей (на 3 месяца)

Фирма К – 50 тыс рублей (на 3 месяца)

Фирма У – 50 тыс рублей (на 2-3 года, в расчет не берем)

8 дебетовых карт – 56 тыс рублей (на 1 месяц)

32 дебетовые карты – 224 тыс. рублей (на 3 месяца)

Дополнительные расходы – 20 тыс. рублей (на месяц)

Дополнительные расходы – 40 тыс. рублей (на месяц)

Расходы за месяц – 50+50+50+50+56+20=276тыс рублей

Налоги за месяц – 12000*0,02= 240 тыс. рублей

Итого расходы за месяц – 516 тыс рублей.

Расходы за 3 месяца – 50+50+50+50+224+40=464 тыс рублей

Налоги за 3 месяца – 36000*0,02=720 тыс рублей.

Итого расходы на 3 месяца – 1млн 184тыс рублей.

Если взять комиссию за обналичивание – 6%, то получается, что при данной схеме при обналичивании 12млн рублей в месяц, обнальщик тратит

— за первый месяц – 516тыс рублей, и получает 720 тыс комиссии, то есть его прибыль 204тыс рублей

— за три месяца работы – 1млн 184 тыс рублей, и получает 2,16 млн комиссии, то есть его прибыль 976 тыс рублей.

Вариант два. Разовая обналичка.

Рассмотрим вариант, когда обнальщику надо один раз в течение месяца обналичить 10млн рублей и получить максимальную прибыль.

Фирмы А и Б – однодневки ООО НДС,

Фирма С – ООО НДС, принимает деньги от клиента

Фирма У – фирма клиента.

В данном случае фирмы А и Б могут не заботясь о будущем вывести по 5 млн в месяц и прекратить свою работу.

Фирма А – 50 тыс рублей (на месяц)

Фирма Б – 50 тыс рублей (на месяц)

Фирма С – 50 тыс рублей (необходима, чтобы у клиента не возникло неприятностей в случае проверки, выплачивает налоги в размере 1% и выбрасывается)

7 дебетовых карт – 49 тыс рублей

Дополнительные расходы – 20 тыс рублей

Расходы за месяц – 50+50+50+49+20=219тыс рублей

Налоги фирмы С – 10000*0,01=100тыс рублей

Итого расходы за месяц – 319 тыс рублей.

Если считать комиссию за обналичивание равной 6%, обнальщик в таком случае получает 600-319=281тыс прибыли.

Здесь все аналогично рассмотренному выше примеру с упрощенной системой налогообложения.

Более сложные варианты схем

Все более сложные варианты схем – это комбинации из предыдущих 2 связок. У грамотных обнальщиков всегда есть несколько вариантов прослоек и работающих с ними однодневок. Поэтому какая-бы ни была сфера деятельности и сумма, они всегда могут предложить вариант работы своему клиенту.

Выше мы рассмотрели все типовые варианты схем работы обнальщиков и проанализировали, будет ли выгодно им заниматься своим бизнесом в сложившихся условиях и под 6% комиссии. Как мы могли убедиться, их прибыль оказалась весьма небольшой. Но это при всех максимальных издержках. Если у обнальщика есть варианты более дешевой покупки фирм-однодневок или оформления карточек, или есть знакомые в банке и он может позволить себе работать дольше, чем указанные в нашем исследовании максимальные сроки работы фирм, то естественно он будет зарабатывать намного больше.

Так же мы ответили на поставленный вопрос, о способах обналичивания 10 млн рублей в месяц. И оказалось, что даже при соблюдении всех максимальных средств безопасности обнальщики неплохо зарабатывают даже при 6% комиссии!

  • Нравится
  • Не нравится

shlyutser 30 Апр 2016

Кратко вообще об обналичивание средств.Чаще всего это деньги от каких-то более-менее легальных сделок, которые по каким-то причинам хотят вывести в наличные или/и увести от налогообложения.

  • Нравится
  • Не нравится

shlyutser 30 Апр 2016

Иногда это деньги, которые по каким-то соображениям просто не хотят светить.И вот тут кроется основная опасность.Человек, участвующий в подобном обналичивании, не знает целей тех, для кого он это делает. И может попасться.

  • Нравится
  • Не нравится

Konstantin 30 Апр 2016

shlyutser, того, кто делает обналичивание денежных средств, очень мало интересуют откуда у вас деньги и что вы хотите с ними сделать. Подставить этих людей довольно проблематично, т.к. оформлено у них всё не на себя.

  • Нравится
  • Не нравится

Lyubov 20 Май 2016

shlyutser, того, кто делает обналичивание денежных средств, очень мало интересуют откуда у вас деньги и что вы хотите с ними сделать. Подставить этих людей довольно проблематично, т.к. оформлено у них всё не на себя.

Вот именно. Обнальщик, зарабатывающий себе на кусочек хлеба с маслом, глубоко имел ввиду тех, на кого оформлены однодневки, и из каких источников появились средства для обналичивания. Чем больше сумма, тем более ему плевать на выше перечисленных и не только.

  • Нравится
  • Не нравится

irkdozor 09 Ноя 2016

Основная обналичка, как не банально это звучит, идет на выплату зарплаты, закупки за наличку, как сырья, так и техники! Просто стоимость ниже и все налоги на выплаты зарплаты очень высокие! Если платить все налоги, то предприятие будет убыточное. Конкурентных цен просто не достичь.

  • Нравится
  • Не нравится

matnoobnal 16 Июн 2017

Попасться может каждый, поэтому всегда стоит делать обналичивание максимально продуманно и учитывать все моменты, на которых Вы можете спалится, что позволит Вам выйти чистым.

  • Нравится
  • Не нравится

wert 18 Июн 2017

Иногда это деньги, которые по каким-то соображениям просто не хотят светить.И вот тут кроется основная опасность.Человек, участвующий в подобном обналичивании, не знает целей тех, для кого он это делает. И может попасться.

В какой — то мере Вы правы, так как обнальщик может обналичить например средства, которые были украдены с чужого электронного кошелька, что в следствии приведёт к блокировки его кошелька.

  • Нравится
  • Не нравится

Banduran 20 Июн 2017

Очевидно, что обналичивание по варианту с фирмой-прослойкой предпочтительнее, хотя и сама схема сложнее. В этом случае гораздо труднее выйти на твою фирму, из-за большого количества перемещения средств. Но в то же время, увеличиваются риски потерять деньги, в следствии непредвиденного сбоя в работе какого-нибудь из элементов цепочки посредников.

  • Нравится
  • Не нравится

Veronika 09 Авг 2017

Очень подробные схемы по обналичиванию. Я помню в свое время долго искала подобную информацию в интернете и собирала по крупицам у знакомых бухгалтеров. Сейчас как говорится вообще лафа информации море, главное не попасться при проведении обнала.

  • Нравится
  • Не нравится

Элен 11 Авг 2017

Как говорится все очень просто и доходчиво получилось показать на пальцах практически. А по поводу того как раньше просчитывали все комбинации и вычисляли наилучший вариант для обналичивания это да. Сейчас действительно с информацией намного проще чем это было ранее.